百年巨头“爆雷”!这一世界500强企业,濒临被收购!发生了什么?

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  瑞士信贷成立于1856年,有着一百六十多年的历史。2001年时,瑞信曾高居《财富》杂志世界500强企业排行榜第38位。如今却深陷泥潭,濒临被收购;许多人不禁会发问:瑞信这几年到底怎么了?为何会失去客户与股东的信任?

  近年来,瑞士信贷多次被曝出丑闻,银行管理层人事变动频繁,还因涉及税务欺诈和洗钱等问题向多国监管部门支付高额罚款。2021年3月,瑞信接连遭遇“格林希尔资本破产”和“阿古斯资本管理公司爆仓”两起事件,直接损失数十亿美元。2022年6月,瑞信因被法院判定帮助保加利亚贩毒集团洗钱罪名成立,成为瑞士历史上首家在刑事案件中被判定有罪的大型银行。

百年巨头“爆雷”!这一世界500强企业,濒临被收购!发生了什么?-第1张图片-无双博客

  多次重大投资失误加上频繁被曝出丑闻,使得瑞信连续多个季度遭遇亏损。2022年10月,市场上流传的“瑞信可能倒闭”的消息引发客户恐慌,加之瑞信提出的改革方案不被看好,许多客户纷纷将资金从瑞信取出。报告显示,截至2022年底,瑞信客户存款较上一年同期减少41%,资产流出额达到1232亿瑞士法郎,绝大多数资金流出发生在去年第四季度。

  在对瑞信管理层逐渐失去信心之后,本月,瑞信持股时间最长的大股东之一——美国哈里斯伙伴投资公司表示,从2022年10月起已逐步清仓所持瑞信股票。而已经成为瑞信最大股东的沙特国家银行在瑞信最近一次爆雷后表示,不会向瑞信提供进一步的流动性支持。

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  沙特国家银行董事长 阿马尔·阿尔·胡代里:最简单的原因就是监管和法规。我们现在拥有瑞信9.8%的股份,如果超过10%就会触发各种新的监管规则,不论是我们(沙特)还是在瑞士和欧洲其他地区。

  有不少分析人士指出,瑞信频繁出现负面新闻,与其激进的企业文化和风控薄弱有很大关系。

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  瑞士冯托贝尔银行分析师 安德里亚斯·文迪蒂 :瑞士信贷更具创新性,更激进一点,更倾向于冒险。而瑞银的(投资)结构更稳健,也许有些乏味,但风险也更低。

  在2021年接受英国《金融时报》的采访时,瑞士信贷的六名高级经理都表示,该行重视的是提拔销售人员和技术专家,而对风险管理专业人员则不够重视 ,哪怕是他们发出不同的声音,也会被很快忽略,这造成瑞信在交易时对风险的把控不足。瑞信2021年3月时的首席风险与合规官劳拉·华纳一度备受争议,因为她此前没有任何在风控部门任职的经验,并且在上任后裁撤了二十多名风控部门高级经理。

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  美国晨星公司股票分析师 约翰·肖尔茨:我认为格林希尔资本事件等问题说明,瑞士信贷存在一个广泛的围绕风险管理的文化问题需要解决,而这不是你在一夜之间,通过几次内部重组就能解决的。

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